维 辰
洗钱离我们很远吗？也许直播间一掷千金的“榜一大哥”就是“洗钱哥”。
日前，上海警方公布了一例利用网络直播打赏实施洗钱犯罪案件办理情况。2022年6月，在侦查一起集资诈骗案过程中，为追查资金流向挽回经济损失，上海警方发现有巨额赃款被用于在某网络直播平台充值打赏，资金量接近1亿元。集资诈骗犯罪嫌疑人在充值打赏网络主播后不久，其个人账户中便会收到网络主播打来的巨额钱款。经过进一步缜密调查，警方成功挖出一条少数网络主播通过接受打赏“刷流量”，并为集资诈骗团伙清洗转移赃款的新型洗钱犯罪通道。
网络主播与集资诈骗犯罪嫌疑人合谋，前者帮助嫌疑人清洗和转移赃款，后者帮主播抬高直播人气和曝光率，给予其部分佣金作为报酬。案件告破后，警方全面分析犯罪手法，总结行业风险并第一时间预警通报行政部门，推动源头治理，利于提升反洗钱风险防范水平。向社会公众公布新型洗钱方式，让大家知道哪些行为是洗钱，避免因贪图私利或者碍于亲情人情而实施洗钱犯罪行为，具有警示作用。
除直播打赏外，“跑分平台”、虚拟货币等都曾成为洗钱的“温床”。随着社会经济快速发展，各类犯罪与洗钱活动相互交织渗透，洗钱犯罪充当助纣为虐、为虎作伥的角色，洗钱手段不断翻新，涉案金额持续攀升，给社会稳定、金融安全和司法公正造成严重威胁，也助长了犯罪气焰。相较于传统洗钱方式，网络洗钱犯罪更具隐蔽性，使反洗钱监管难度加大。
而无论工具再怎么变化，还是有一些苗头可抓的。比如，去年江西警方也曾破获一起直播打赏洗钱案：“网络水军”团伙拿着境外犯罪团伙的“黑钱”给主播打赏近10亿元，事后主播返还85%的钱，“网络水军”团伙抽成10%，再把钱返还给境外犯罪团伙。两起案件的相似之处在于，打赏金额显然超出正常水平，主播巨额提现转给别人的概率也不大，反洗钱风险预警机制可以发挥更大作用。
央行曾指出，当前的金融乱象能够生存、活动的基础是钱，目标也是钱，只有抓住资金流向才能抓住金融乱象的根本。新时代的反洗钱工作要围绕“追踪资金”的理念向纵深发展，进一步构建金融系统预防体系，完善洗钱风险管控制度，穿透监测异常资金流动，打击违法资金活动。此外，网络洗钱犯罪再怎么隐蔽，最后都绕不开网络支付平台等机构。对客户身份进行识别，保存客户资料和交易记录，大额交易和可疑交易上报……把好资金入口、出口关，方能精准打击网络洗钱犯罪，切实维护国家安全、社会稳定、经济发展和人民群众利益。
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